Куда инвестировать, чтобы получать стабильный доход?

Что делать инвестору, обладающему свободным капиталом свыше 8 млн. рублей? Куда инвестировать, чтобы стабильно получать высокий доход, более 30% годовых, на вложенный капитал, причём желательно с минимальными рисками? Что сейчас происходит с традиционными инструментами инвестора: акциями, ПИФами, недвижимостью? Разобраться в этих непростых вопросах нам поможет директор офиса продаж коммерческой недвижимости и готового бизнеса на ул. Советская, 37, агентства недвижимости «Грановит», Лилия Карюкина.

Акции

Фондовый рынок, как российский, так и западный, переживает не лучшие времена. Например, в далеком благополучном 2007 году, большинство акций росли в цене. Но на сколько? Газпром +14%, Сбербанк +11%, Мосэнерго +13%. А какие-то акции дешевели: Лукойл -9%, Сургутнефтегаз -47%. Притом, что официальная инфляция составила 11,9%. То есть даже при благоприятных тенденциях рынка доходность в 20% годовых для инвестора на рынке акций — весьма приличный результат. Но, что делать, если хочется большего? Идём дальше.

Может быть ПИФы?

ПИФы достаточно тесно связаны с рынком акций, поэтому ожидать от них какой-то большей доходности не стоит.

Арендный бизнес

Даже, несмотря на затишье на рынке, аренда жилых, коммерческих, складских и производственных помещений пользуется значительным спросом. Более того — арендный бизнес позволяет получать стабильный доход даже в случае временного снижения цен на недвижимость.

Доходность вложений в коммерческую недвижимость имеет смысл считать как сумму двух составляющих: во-первых, ежемесячные арендные платежи; во-вторых, рост рыночной стоимости самого объекта. Так вот, доходность street retail (по формуле «рост стоимости + доход от аренды»), за последние 12 месяцев, составляет от 30% до 45%, в зависимости от объекта. Это легко можно увидеть на конкретных примерах.

Возьмём достаточно типичный объект, эксклюзив от АН «Грановит», класса street retail, находящийся на ул. Богдана Хмельницкого. Его рыночная стоимость — 8 млн. 800 тыс. руб. Он сдан в аренду. Ежемесячные арендные платежи — 86 тыс. руб., в год получается 1 млн 032 тыс. руб. Это уже 12% годовых. Плюс рыночная стоимость самого объекта за последний год выросла на 20%. То есть, суммарная доходность вложений 32% годовых. Очень неплохая доходность в наше время.

Лилия, а какие преимущества арендного бизнеса вы можете выделить?

Во-первых, высокая рентабельность. Окупаемость арендного бизнеса составляет в среднем около 7–8 лет, при условии стабильных цен на недвижимость. В случае же роста стоимости объекта, прямо пропорционально поднимаются в цене и ваши активы. В зависимости от формата арендного бизнеса, возможно получение дохода, равного 10–30% от начальных капиталовложений.

Во-вторых, надежность. Арендный бизнес — это, по сути, недвижимость, приносящая стабильный доход на протяжении всего срока эксплуатации. Спрос на аренду жилых и нежилых помещений есть всегда. Риски утраты имущества всегда можно застраховать.

В-третьих, ликвидность. В случае необходимости, арендный бизнес можно легко и быстро продать. Коммерческая недвижимость всегда пользуется спросом, поэтому вы сможете вернуть капитал практически без потерь.

Кроме того, арендный бизнес позволяет получать пассивный доход. То есть, ваше непосредственное постоянное участие в процессе не требуется. Этот вид деятельности можно совмещать с другим делом, получая доход из нескольких источников.

На правах рекламы